警惕非法買賣賬戶陷阱：支付寶加強治理，打擊違法違規(guī)行為

發(fā)表時間：2024-12-19 11:36來源：網絡整理

“通過買賣閑置的銀行賬戶、游戲賬戶、社交媒體賬戶來賺取一些生活費”聽起來是一件非常“有吸引力”的事情，但誰都知道，這種“吸引力”的背后是不法分子設下的陷阱。更重要的是，您可能要承擔法律上的連帶責任。

7月12日，支付寶安全中心發(fā)布《關于進一步加強非法賬戶銷售等違法行為管理的公告》。

公告稱，近期，我們注意到不法分子從事倒賣、出租用戶支付賬戶、收取積分、詐騙、洗錢、詐騙訂單等違法行為。我們對此類違法行為始終保持零容忍態(tài)度，堅決抵制違法行為，積極配合執(zhí)法部門嚴厲打擊犯罪團伙。

按照有關部門關于打擊電信網絡新發(fā)違法犯罪的要求，按照《支付機構互聯(lián)網支付業(yè)務管理辦法》及支付寶平臺相關支付協(xié)議和治理規(guī)范，對有以下行為的支付寶賬戶將進行處理：

1、限制涉嫌違規(guī)、洗錢、詐騙、賭博等賬戶的追收；

2、對涉嫌出租、倒賣的賬戶依法降低實名認證等級；

3、對于非法套利賬戶和惡意注冊賬戶，將受到賬戶凍結、賬戶永久凍結的處罰。

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截至2022年6月，我們對涉及租售個人賬戶的賬戶進行了實名降級等處理；我們對實施電信網絡欺詐的賬戶的支付功能和其他處理進行了限制。

事實上，除了支付寶，還有銀行取消該卡。

4月11日，全國打擊新型電信網絡違法犯罪視頻電話會議在北京召開。國務委員、公安部部長、國務院打擊新型電信網絡違法犯罪部際聯(lián)席會議總召集人趙克志出席并講話。

會議指出，電信網絡詐騙犯罪發(fā)展迅速，現(xiàn)實危害巨大，打擊和治理難度較大。要堅定信心決心，突出問題導向，準確把握當前犯罪新形勢新變化，切實增強工作責任感和使命感、緊迫感，堅持專項治理與系統(tǒng)治理、綜合治理相結合，依法治國、源頭治理，必須從嚴務實、抓細抓細，推進重點任務落實。

會議要求，保持高壓態(tài)勢，全鏈條打擊詐騙犯罪生態(tài)。要堅持重拳、重手、重武器，持續(xù)推進“云劍”、“斷牌”、“斷流”、“拔釘子”等各類專項打擊行動。要持續(xù)開展集群式專項行動，嚴厲打擊洗錢、技術支援、有組織走私等黑灰色犯罪，堅決切斷犯罪關鍵鏈條。

會議要求，要強化資金攔截的“防洪堤”，督促金融機構、支付機構建立風險監(jiān)測機制，提高預警攔截能力，同時進一步完善快速支付凍結機制和欺詐行為相關資金返還機制。

會議要求，加強金融業(yè)監(jiān)管，出臺更加嚴格的風險管理規(guī)定，建立行業(yè)風險監(jiān)測機制，落實欺詐相關資金管控措施，加大金融處罰力度。要加強互聯(lián)網行業(yè)監(jiān)管，整頓查處為詐騙犯罪團伙提供互聯(lián)網接入、域名注冊、服務器托管、APP制作開發(fā)、在線支付、流量推廣等服務支持的黑灰色行業(yè)及時約談、曝光存在突出問題的企業(yè)，嚴肅查處違法違規(guī)企業(yè)，倒逼其嚴格履行安全管理社會責任。

不過，有媒體表示，如果拔卡，并沒有切斷普通人的便利。也許別說方便了，只是阻止普通用戶使用而已。

防范電信詐騙，銀行在實施“斷卡”操作時需要考慮儲戶權益，支持落實服務措施，而不是單方面“斷卡”，盡量不給儲戶造成不便' 提款和付款。

一方面，要保證儲戶擁有充分的知情權。如果用戶的卡按照規(guī)定受到限制，必須盡快通知儲戶，并明確“不限制”的規(guī)則。不要像上面的案例一樣，等儲戶“先斷了再告訴”。后來“調兵查罪”引發(fā)誤會和爭議；

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